Инвестирование в стартапы — что такое стартап простыми словами и как искать молодые проекты для инвестиций в России и за рубежом: биржи и акселераторы

Относительно новая возможность реализовать себя в бизнесе - инвестиции в стартапы. Оригинальная и интересная идея позволяет организации из нескольких человек перерасти в большую компанию. Поэтому современные экономисты рассматривают их не как мероприятие, а как возможность для инвестиций и роста собственного капитала. Вложиться в стартап - модная тенденция, просто нужно разобраться, в какой и как.

Причины инвестирования - почему стоит инвестировать в стартап

Перед выяснением причин новичкам важно в принципе разобраться в вопросе, что значит стартап. Без денег невозможно реализовать оригинальную идею. Однако важны творческий подход к решению повседневных вопросов, эффективная работа каждого из членов организации на конкретном участке и тесное сотрудничество с инвесторами.

Стартап, что это такое простыми словами - по сути, начало финансового процесса, который развивается с нуля. Нужно определять риски потери средств и возможности их приумножения уже на начальном этапе развития проекта. Считается, что чем раньше вложить деньги в стартап, тем меньше будет срок их возврата.

Кто такие стартаперы и чем они занимаются? Современные экономисты отмечают, что инвестиции вкладываются не в интересную идею, а в ее создателей. Высокие профессиональные и личные качества людей, вера в достижение четких целей и упорная работа - предпосылки успеха. А идея - лишь средство для достижения цели. Однако она все же должна быть оригинальной и передовой в определенной области.

При инвестировании в стартапы не стоит забывать о юридическом аспекте. Идею обязательно нужно вовремя запатентовать. Только тогда будут шансы доказать ее уникальность и получить своеобразную монополию на конечный продукт.

Особенности инвестиций в стартапы в России и за рубежом

Выделяют три основных пути вложения:

• с помощью фондов;
• коллективный выкуп перспективных проектов;
• индивидуальные инвестиции (частные).

Популярностью пользуется вложение денег через специализированные фонды. Последние постоянно ищут возможности для выгодных инвестиций доверенных средств в перспективные организации.

Также распространенным является участие в пулах. Участники объединяются исключительно для приобретения прав собственности на StartUp. Такой подход позволяет минимизировать вероятность потери средств и получать стабильный доход.

Участники пулов в качестве инвестиции рассматривают не только деньги, но и нематериальные активы. Опытные и начинающие стартаперы занимаются организацией интересных учебных мероприятий в сфере маркетинга и управления, рассчитывают раунды инвестирования в стартап. Бизнесмены делятся опытом, а чиновники объясняют бюрократические нюансы. Инвесторы заинтересованы, чтобы работники развивались и приносили большие доходы.

Интересной возможностью являются Интернет-проекты. При этом вложить деньги в стартап - это означает инвестировать не в компанию, а в сайт. Инвесторы изучают особенности монетизации проекта, рассчитывают, сколько денег инвестируют в стартапы. А перед вложением в Интернет-ресурс нужно убедиться в успешности аналогичных идей. Если бизнес будет динамично развиваться, можно инвестировать и больше.

Ключевой аспект реализации проекта - личное взаимодействие менеджера и инвестора относительно использования услуг экспертов, разработки бизнес-плана и стратегического планирования. От взаимного доверия, предоставления полной и объективной информации, рационального финансирования зависит успешность деятельности.

Крупные компании заинтересованы инвестировать в гибкий стартап. Мощные предприятия стремятся воспользоваться технологическими новинками и увеличить прибыль.

К сожалению, далеко не все радужно с инвестициями в стартапы и молодые проекты. Вероятность потерять средства все же весьма значительна. Основные риски следующие:

1. 7-8 молодых идей из 10 не приносят прибыль.
2. Каждый третий проект - мыльный пузырь, созданный мошенниками для получения быстрых денег.
3. Лица, которые развивают бизнес, часто не имеют опыта аналогичной работы, что является основной причиной убытков.
4. 6 из 10 бизнесов закрываются в результате внутренних противоречий.

Как защитить инвестиции в интернет проекты и стартапы

К сожалению, начинающие стартаперы теряют деньги не только из-за высоких рисков деятельности Startup-проектов, но и вследствие темной работы мошенников. Сейчас нет законодательной базы, определяющей отношения в сфере инвестирования в стартапы онлайн. Поэтому юристы советуют заключать официальные документы:

• инвестиционный договор;
• договор товарищества;
• договор займа.

В инвестиционном договоре указывается цель инвестирования и ключевые аспекты сотрудничества. Также определяются: форма отчетности, права и обязанности сторон, задачи и период их выполнения.

В отличие от предыдущего, договор займа отличается простотой. В документе отмечается направление использования денег, процентная ставка инвестирования, под которую были выделены средства, и действия сторон в случае распространенных ситуаций.

Договор товарищества актуален для пулов. В нем прописываются особенности использования имущества общей организации, передача данных между вкладчиками и членами общества, последовательность отмены договора и выплаты компенсаций.

Платформы для коллективных инвестиций в стартапы и молодые проекты

Существует 3 вида выплат денежных средств за совместное принятие участия в организации и становлении новой компании: процент, полученный с прибыли, полный возврат вложенной суммы и проценты или доля компании.

Для создания начальных инвестиций эксперты рекомендуют иметь не менее 100 тысяч рублей, однако, не запрещается начинать и с меньших сумм. Подобные бизнесы зачастую не окупаются, а законодательства, обязывающие создателей проекта нести ответственность перед инвесторами, пока не существуют. Поэтому новичкам разумнее вкладывать деньги в большие компании и созданные ими уставные фонды, на начальных этапах, чтобы обзавестись необходимом опытом.

Лучшие тематические платформы:

1. MyPIO;
2. StartTrack;
3. SearchFunds.

Бизнес-ангелы

Так называют людей, вкладывающих инвестиции в идею проекта, а не в полноценную деятельность, или при наличии готового прототипа бизнеса на бумаге. Все бизнес-ангелы очень тесно связаны с большим риском, который потребует от инвестора максимальных знаний в этой нише и личного наработанного опыта.

Клуб инвесторов

Открытое или закрытое сообщество людей с похожими интересами, где любой участник имеет право создать заявку для поиска свежих предложений для инвестирования, отталкиваясь от личных интересов, называется клубом инвесторов. Как только подходящий под условия заявки проект найден, подписываются документы и заключаются договора, затем инвестор переводит денежные средства. Клуб со своей стороны взимает комиссию за оказанные услуги. Профи в нише рекомендуют иметь не менее 5000$ для реализации успешных и прибыльных инвестиций.

Лучшие клубы инвесторов:

1. SmartHub;
2. Smart Money Club;
3. AltaClub.

Венчурный фонд

Ещё один актуальный способ капиталовложений - перевод денег на счет венчурного фонда (именуется венчурным инвестированием), который подыскивает и проводит анализ площадок, ведь ежедневно появляются десятки разных интересных идей, присылаемых на почту или e-mail компании. Наиболее перспективные разработки фонд поддерживает и сопровождает к цели своими усилиями, за что получает заработанную комиссию. К сожалению, венчурные инвестиции в стартапы хорошо развиты только на Западе, русскоязычные страны сильно уступают в этом отношении. Этому варианту инвестирования присущ высокий порог входа - свыше 500 тысяч рублей (полмиллиона) и желательно наличие связей с руководством, что никоим образом не подходит начинающим инвесторам.

Как найти стартап для инвестирования

Для 90% изложенных способов потребуется обзавестись большим капиталом, следовательно, для новичка рациональным подходом будет самостоятельный поиск и выборка стартапов. Существуют специальные книги для стартаперов. Далее детально разберем все направления поиска. Нужно учитывать много факторов, в том числе, стадии развития стартапа, специфику и прочее.

Эти проекты платят своим инвесторам:

8bit.ltd обзор и отзывы 8 bit ltd — перспективная площадка с множеством фишек для заработка и доходностью до 366% за 24 месяца

SolidTradeBank.com — отзывы и перспективы средника Solid Trade Bank с четырехлетним стажем и доходностью 0,5% в сутки

Базы стартапов

Сайты, где сталкиваются интересы вкладчиков и стартаперов называются базами или биржами стартапов для инвесторов. Здесь существуют свои фильтры для выбора проектов по нишам, по представленной информации об идее, присутствует возможность сравнения. Биржи стартапов для инвестиций - это специальные сайты которые объединяют инвесторов и стартаперов, именно тут можно вложить деньги в стартап или запустить свой проект.

Список лучших ресурсов для поиска бизнес-проектов:

1. StartTrack;
2. Pipeline на Rusbase;
3. AngelList;
4. Spark.

Существуют публичные базы, куда все проекты попадают сразу или после прохождения закрытого круга инвесторов. Потому здесь часто размещаются проекты, уже успевшие собрать определенную сумму инвестиций. Ресурсы отличаются удобством просмотра хронологии событий для каждой отдельно взятой компании, что позволяет максимально точно контролировать процесс для сообщества стартаперов.

Базы стартапов:

• CrunchBase;
• Data на Rusbase.

Конкурсы

Посещение разных крупных конкурсов, специально организованных для новеньких компаний. Это весьма привычная практика в рамках инвестиционной ниши, потому как в число победителей не попадают случайные бесперспективные компании.

Разнообразные конкурсы, отличающиеся по тематикам и перспективам:

• Russian Startup Tour;
• Web Ready;
• Ежегодная премия "Стартап года";
• GenerationS.

Акселераторы стартапов

Постоянный мониторинг акселераторов, сервисов, выращивающих стартапы от идеи до внесения первоначальных инвестиций. За нахождение заинтересованных инвесторов акселераторы берут 2-8% доли в компании. Разумеется, им выгодно максимально быстро привлекать новых людей и приводить компанию к процессу получения регулярной прибыли, покрывающей сумму вложения. В числе известных акселераторов в России - Venture Alliance.

Сотрудничество с проектами акселераторов выгодно, потому что абсолютно все стороны заинтересованы в успешном развитии. Стартапы подвергаются жёстким условиям отбора ещё будучи на этапе подачи заявки, после чего их владельцы проходят обучение по нескольким программам и готовят презентацию. После, основываясь на имеющейся информации, акселераторы принимают окончательное решение, подходит ли проект под установленные требования, чтобы разрешить его выпуск и позволить ему принимать инвестиции.

Известные мировые акселераторы:

• iDealMachine;
• GVA LaunchGurus;
• Академия при "Сколково";
• ФРИИ;
• МетаБета.

Инвестирование в стартапы отличается большим уровнем риска. Поэтому его часто сравнивают с лотереей. Однако, проанализировав особенности деятельности украинских и иностранных инвесторов, можно сформировать собственную успешную систему вложений.

Тематическое видео с Дмитрием Калаевым, руководителем акселератора "ФРИИ":