Инвестиции в промышленность и производство — смысл, классификация, рентабельность промышленного инвестирования и риски

Ключевые параметры вложения в промышленность - уровень доходности и вероятность невозврата средств. При текущей финансовой ситуации выгодным для физических лиц и организаций являются инвестиции с наименьшими сроками окупаемости. Скорость обращения денег определяет стабильность получаемого дохода. А если вкладчик в промышленность быстро возвращает финансы за счет денежных потоков, тогда направляет деньги в другой проект.

Оглавление:

Важность инвестиционной деятельности в производственной сфере

Благодаря инвестициям в промышленность в России организации получают возможности развития: усиления конкурентных преимуществ, устранения недостатков, получения прибыли и выживания на рынке.

Возможные направления использования инвестиций в промсфере:

Покупка сырья и материалов.
Приобретение земельных участков.
Внедрение новейших эффективных технологий.
Вложение в средства производства.

Если в определенной стране не созданы условия для инвестирования в производство - страдает вся экономика. В противоположной ситуации выигрывают организации, государство и граждане.

Инвестиции в российскую промышленность позволяют:

улучшить качество продукции за счет изменения технологии;
предупредить проблемы с природоохранными органами;
повысить эффективность деятельности.

Капиталовложения в промышленность со стороны важны как для компании, которая недавно вышла на рынок, так и для лидера в отрасли. Например, "Роснефть" привлекает огромные суммы для развития деятельности. В 2013 году компания вложила 1,3 триллиона рублей с целью повышения объемов добычи с 10 до 30 миллиардов тонн черного золота. А в течение ближайших 2 десятков лет организация потратит еще 400 триллионов долларов на разработку арктического шельфа. Даже при текущей стоимости нефти прибыль компании в несколько раз превысит понесенные расходы. А успех этой отдельной организации во многом скажется на экономике РФ.

Мы вкладываем денежные средства в эти проекты:

SolidTradeBank.com — отзывы и перспективы средника Solid Trade Bank с четырехлетним стажем и доходностью 0,5% в сутки

8bit.ltd обзор и отзывы 8 bit ltd — перспективная площадка с множеством фишек для заработка и доходностью до 366% за 24 месяца

Классификация инвестиций в промышленность

Инвестирование в производство разделяют по многим параметрам. Например, по сроку - долго и краткосрочные, по рискам - высоко и низкорисковые. Не будем останавливаться на интуитивно понятной классификации, а проанализируем наиболее существенные разновидности капиталовложений в промышленность.

Прямые и портфельные инвестиции

При реальных или прямых вложениях инвестор самостоятельно занимается размещением собственных средств. Примеры: покупка ценных бумаг или вложение значительной суммы в уставный капитал компании.

Реальные инвестиции в промышленность - вложения во внеоборотные активы предприятия, в частности в основные средства и нематериальные активы. Объектом выступают все сферы народного хозяйства, которые занимаются материальным производством. К инвестициям в обозреваемой нише могут быть отнесены наиболее популярные вложения в:

сельское хозяйство;
строительство;
информационные технологии;
лесное хозяйство;
транспорт и связь.

По сути инвестиции в производство - это вложение в отрасли, которые создают материальный продукт. Поэтому объекты можно еще больше детализировать, разделив их на две группы: изготовление средств производства и создание товаров широкого потребления. Инвестору нужно акцентировать внимание на первой группе.

Портфельные инвестиции в промышленность предполагают вложение в производство предприятий, которые в будущем будут увеличивать прибыльность. Вкладчик не имеет отношения к принятию решений организации и движению бумаг.

Частное инвестирование в промышленность

Одно лицо вкладывает деньги в конкретное предприятие. В большинстве случаев оно приобретает часть прав собственности. Такой подход сопровождается значительными рисками: в случае проблем в деятельности предприятия утраченные вкладчиком средства никто не вернет. Однако при благоприятных обстоятельствах инвестор получит всю сумму прибыли пропорционально своей доли.

Чаще всего частное инвестирование касается компаний, которые производят:

одежду;
мебель;
стекло и посуду;
продукты питания;
продукты переработки древесины.

Однако рядовому человеку трудно выступить частным инвестором в промышленность. Минимальная стоимость акционерного пакета организации - это миллионы долларов.

Долевое или коллективное инвестирование

Коллективное инвестирование в промышленность - одна из самых распространенных разновидностей вложений. Требует относительно небольших сумм финансовых ресурсов и отличается небольшими рисками. Если предприятие обанкротится, тогда убыток разделится между инвесторами. Однако аналогичная ситуация и с прибылью.

Инвестиции в промышленность нескольких лиц накапливаются в специальном фонде. Последний назначается для капиталовложений в ценные бумаги, валюту или, в нашем случае, в производство. Ключевое преимущество - инвестирование сразу в несколько компаний. Негативные финансовые результаты деятельности одной организации покрываются за счет прибыли от других.

Вклады в промышленность должны направляться на долгосрочное развитие предприятия. Поэтому основные их направления следующие:

Повышение качества товара.
Уменьшение себестоимости продукции;
Реклама.

Большинство частных лиц вкладывают деньги в несколько предприятий одной или двух отраслей. А известные инвестиционные фонды - в надежные и перспективные коммерческие организации практически всех сфер производства: от пищевой до металлургии и химической промышленности. В результате диверсификации достигают значительного уровня прибыльности.

Формы коллективных инвестиций:

Паевой инвестиционный фонд промышленных инвестиций.
Общий фонд банковского управления.
Пул инвесторов.
Акционерный инвестиционный фонд.
Инвестиционный банк.
Другие разновидности объединений.

В производственной сфере имеются различные варианты для финансовых вложений. В любом случае, деятельность касается определенной организации. Чем быстрее товары будут преобразованы в деньги, тем лучше для инвестора. Тогда предприятие получит прибыль, которой поделится с вкладчиком.

Величина дохода и продолжительности операционного цикла продукции определяется. в частности, периодом реализации товаров. Поэтому инвестору важно учитывать спрос и финансовые возможности покупателей заплатить за продукцию.

Рентабельность промышленного инвестирования

Ключевая задача любого инвестора - сохранение и увеличение вложенных средств. Поэтому не обойтись без анализа уровня рентабельности проекта. Перед вложением средств лицо должно убедиться, что:

рентабельность запланированных инвестиций превышает прибыль от менее рисковых инвестиционных инструментов, в частности - депозитов финансовых учреждений;
проект окупится в соответствии с желаемыми инвестором сроками и задачами;
данная инвестиция принесет больший доход, чем другие аналогичные варианты;
риск невозврата средств соответствует потенциальному уровню прибыли;
предприятие не скрывает публичную финансовую информацию, которая содержит противоречивые данные.

Инвестирование в промышленность - высокодоходный способ заработка. Вкладчик должен накопить солидную сумму средств, иметь практический опыт, обладать знаниями в экономической и юридической сфере, быстро анализировать информацию и обдуманно принимать решения. Однако инвестор должен не только учитывать потенциальную прибыль, но и риски потери денежных средств.

Как уменьшить риски

Любой процесс инвестирования предусматривает взаимодействие лица, которое вкладывает средства, и владельца бизнеса. Цель первого — приумножить средства. Задача второго - повышать инвестиционную привлекательность предприятия. В преобладающем числе случаев цели инвестора и владельца бизнеса совпадают. Однако иногда задача предприятия - продолжить деятельность даже с небольшим убытком, что далеко не всегда устраивает вкладчика.

Риски инвестора делятся на:

юридические;
экономические;
финансовые;
организационные.

Факт промышленных инвестиций в одно определенное предприятие подтверждается инвестиционным договором. При формировании последнего стоит обратиться за помощью к юристам и эксперту, если вкладчик не имеет достаточно знаний в конкретной сфере производства. Не обойтись без профессиональной консультации относительно сделок прямого инвестирования. Правильно сформированный договор - гарантия получения прибыли и минимизации рисков. Проконсультироваться по поводу вложений можно в банке промышленных инвестиций. Это лицензированное финансовое предприятие, которое предоставляет услуги консультационного характера Организация предоставляет отчеты и аналитику по рынкам и разным сферам инвестиционной деятельности.

Инвестор должен убедиться в достоверности предоставленных исходных данных для расчета, проанализировать условия действия проекта, риски невозврата средств и период окупаемости. Большинство экономических показателей можно получить, посмотрев бизнес-план. Однако и данные последнего иногда ложные.

Вкладчик обязан следить за экономическими и политическими новостями в сфере промышленности. Государство может поддержать конкретную отрасль производства путем дотаций и уменьшения налогового давления. Однако, чтобы уменьшить уровень инфляции, ухудшает условия деятельности определенных предприятий.

Важно и влияние крупных международных инвесторов. Можно выступить их партнером и вложить деньги в высокодоходный проект.

Необходимо определить объем средств, которого достаточно для реализации инвестиционного замысла. Если денег не хватает у инвестора и владельцев предприятия, лучше сразу искать партнеров. Также актуальны государственные программы поддержки бизнеса.

Инвестиции в производство требуют тщательного подхода. Руководство предприятия заинтересовано в развитии организации и готово поделиться частью прибыли с инвестором. Последний рискует средствами, пытаясь их приумножить.

Видео лекция: