Долгосрочные инвестиции — основная классификация, примеры и риски + куда и как вложить деньги на длительный период

При анализе вариантов выгодного размещения денежных средств необходимо изначально определиться с тем, какое время выделенная сумма не понадобится. Если есть возможность "заморозить" вложения на длительный период, то стоит рассмотреть, что это, долгосрочные финансовые вложения, понять суть инвестиций, и особенности.

Определение долгосрочных капиталовложений - что это

Условно, к подобному типу относится любое вложение денежного капитала на срок более 1 года. Некоторые эксперты считают, что длительным следует считать размещение на период от 3 лет.

Цель таких инвестиций - получение высокого уровня дохода на длительной перспективе. При этом в зависимости от выбранного направления прибыль можно получать как на регулярной основе (например, раз в квартал или год), так и только по факту изъятия средств.

По уровню потенциального риска нельзя однозначно отнести вложения на длительный период к той или иной группе - вероятность тотальной или частичной потери капитала зависит от выбранных объектов для вложения денежных средств.

Классификация инвестиций в долгосрочные активы

Существует несколько вариантов деления длительных вложений.

По объектам размещения долгосрочные финансовые инвестиции могут быть:

• финансовые - средства вкладываются в ценные бумаги;
• реальные - денежная сумма направляется на развитие производства или какого-либо направления экономики, например, вкладывается в строительство недвижимости.

В зависимости от целей инвестора выделяют следующие вложения:

• доходные - прежде других перед инвестором стоит задача приумножении и сохранения имеющегося капитала;
• стратегические - прибыль отходит на второй план, а реализация проекта становится первостепенной (например, инвестор может стремиться к получению контрольного пакета голосов в конкретной компании).

По способу получения прибыли вложения в долгосрочные активы это:

• с единовременным доходом - прибыль будет получена только после завершения реализации проекта (например, при перепродаже купленного недвижимого актива по более высокой цене);
• с регулярными выплатами - доход поступает вкладчику регулярно в виде процентов, платы за пользованием активом и от других источников.

Инвестиционная деятельность может совмещать в себе вложения различных типов. Размещение в независимые друг от друга активы минимизирует риск инвестиции и повышает потенциальную отдачу капитала.

Источники для долгосрочного инвестирования

Не всегда инвестиционная деятельность происходит с использованием исключительно собственных средств. Многие вкладчики прибегают к использованию заемного капитала.

При использовании кредитных ресурсов самое главное - посчитать рентабельность проекта и определить риски долгосрочных инвестиций. Необходимо учесть издержки на обслуживание займа (проценты по договору, возможные комиссии за операции, плату за ведение счета и прочие). Доход от инвестирования должен не только покрывать обслуживание кредита, но и приносить прибыль вкладчику.

В отдельных ситуациях возможно использование средств из муниципального или государственного бюджета. Например, если инвестиции нацелены на развитие сельского хозяйства, то можно рассчитывать на его субсидирование и/или иную помощь.

Куда можно выгодно вложить - примеры долгосрочных инвестиций

Несмотря на то, что вариантов для долгосрочного инвестирования много, большинство вкладчиков выбирают из 5 основных направлений для вложения капитала.

Мы выбрали эти проекты для выгодных вложений:

SolidTradeBank.com — отзывы и перспективы средника Solid Trade Bank с четырехлетним стажем и доходностью 0,5% в сутки

8bit.ltd обзор и отзывы 8 bit ltd — перспективная площадка с множеством фишек для заработка и доходностью до 366% за 24 месяца

Долгосрочные вложения в ценные бумаги

Инвестирование в акции подразумевает вложение средств в деятельность той или иной компании. Размер получаемого дохода будет напрямую зависеть от финансовых показателей и прибыли выбранной организации. На степень риска от размещения влияет надежность эмитента. При покупке акций крупных газовых, нефтяных, энергетических и иных компаний можно рассчитывать на средний уровень доходности, риски при этом будут минимальные. Инвестиции в начинающие стартапы, как в перспективные направления могут принести высокий доход, но риск потери капитала будет повышенным.

Облигации относятся к инструментам консервативного инвестирования - тот или иной уровень дохода известен в момент приобретения ценной бумаги. Такие финансовые размещения будут интересны инвесторам, которые не готовы рисковать денежными средствами, но хотят получать доход выше, чем по депозитам в банке.

Приобретение валюты и драгоценных металлов, как долгосрочное вложение денег

Рынок валюты и драгметаллов в определенные периоды может показывать значительные колебания. Но на горизонте нескольких лет по обоим направлениям зафиксирован стабильный рост.

Инвестиции в золото, серебро или иные металлы могут быть в виде:

1. Обезличенных счетов - клиент приобретает определенное количество металла, который будет числиться на его счете без возможности увидеть или забрать его физически.
2. Инвестиционных монет - рост стоимости изделия обуславливается не только удорожанием самого металла, но и редкостью или нумизматическим интересом к той или иной монете.
3. Слитков - подразумевается покупка металла в чистом виде.

Принцип получения дохода как от валюты, так и от металлов одинаков - с ростом курса выбранного объекта увеличивается капитал инвестора. При падении цены актива происходит обратная ситуация.

Что относят к долгосрочным инвестициям в недвижимое имущество

Капиталовложения в объекты недвижимости возможны как на этапе строительства, так и при приобретении на вторичном рынке. Заработать на покупке коммерческих либо жилых помещений или зданий можно одним из следующих способов:

1. Приобрести с целью перепродажи - купив объект по меньшей цене на этапе строительства, можно будет реализовать его по повышенной стоимости.
2. Сдать в наем - капиталовложения будут обеспечивать постоянный пассивный доход.

При сделках с недвижимостью необходимо учитывать рыночные и инфляционные риски - на долгосрочной перспективе стоимость объекта из-за изменения ситуации в экономике или по иным причинам может снизиться. В этом случае разумнее будет не продавать актив по пониженной цене, а дождаться нового спроса на недвижимость.

Особое внимание следует уделить выбору продавца. При покупке "с рук" необходимо проверить юридическую чистоту объекта, а при инвестициях на стадии возведения - надежность застройщика. В противном случае можно полностью потерять вложенную сумму.

Что относится к долгосрочным финансовым вложениям - приобретение транспорта и техники

Основной способ заработка на технике, транспорте и/или оборудовании - купить с целью последующего оформления в аренду или передачи в лизинг (наем с возможностью выкупа в конце срока договора).

Издержки на ремонт и обслуживание активов будут на собственнике - этот момент важно учитывать при расчете доходности инвестиций.

Подведение итогов - что является долгосрочными инвестициями

При грамотном выборе объекта важно разобраться в сути долгосрочных и краткосрочных инвестиций. При выборе второго варианта можно получить хороший доход.

При вложении денег важно помнить, что главной ошибкой вкладчика, выбравшего длительный срок, является продажа актива при падении его стоимости. Необходимо понимать, что большинство финансовых инструментов могут показывать краткосрочные снижения стоимости. При этом в долгосроке наблюдается их однозначный рост.